Equity Fund क्या हैं और Equity Fund में Invest करने के क्या फायदे हैं?

Equity Fund क्या हैं और Equity Fund में Invest करने के क्या फायदे हैं?

Equity Fund वे Mutual Fund हैं जो मुख्य रूप से शेयरों में invest करते हैं। आप अपना पैसा SIP या Lumpsum के माध्यम से फंड में invest करते है।

जो फिर इसे आपकी ओर से अलग अलग इक्विटी शेयरों में निवेश करता है। पोर्टफोलियो में होने वाले परिणामी लाभ या हानि आपके फंड के Net Assets Value (NAV) को प्रभावित करते हैं। ऑफ़ कोर्स, इसमें तकनीकी बातें शामिल हैं लेकिन Equity Mutual Fund योजनाओं में निवेश का मूलमंत्र यही है। हालांकि, एक विवेकपूर्ण long-term invester होने से equity Mutual fund के कामकाज के बारे में अधिक जानकारी जानने में मदद मिलती है। आइए इनको विस्तार से समझे।

Equity Mutual Fund क्या हैं?

एक Equity Mutual Fund रिटर्न उत्पन्न करने के लिए बड़े पैमाने पर अलग अलग कंपनियों के शेयरों में इन्वेस्ट करता है। अन्य प्रकार के म्युचुअल फंडों की तुलना में इक्विटी फंड निवेश उच्च जोखिम से जुड़े होते हैं। इसके अलावा, इक्विटी फण्ड सभी के लिए उपयुक्त नहीं हैं’। उनके invest उद्देश्य के आधार पर कई तरह के इक्विटी फंडों को वर्गीकृत किया गया है, जिन्हें आपके risk profile में मैप करने की आवश्यकता है।

Equity Fund कैसे काम करते हैं?

Equity Mutual Fund विभिन्न कंपनियों के Equity shares में विशेष अनुपात में प्रमुख कोष निवेश करते हैं। यह assets allocation इक्विटी फंड के प्रकार और निवेश उद्देश्य के साथ इसके संरेखण पर आधारित है।

मार्केट की स्थितियों के आधार पर, परिसंपत्ति आवंटन विशुद्ध रूप से Small cap, Mid-cap या large cap कंपनियों के शेयरों में किया जा सकता है। equity segment में एक महत्वपूर्ण अनुपात आवंटित करने के बाद, शेष राशि को डेट और अन्य मनी मार्केट instruments में निवेश किया जाता है। यह risk को कम करने और sudden redemption requests का ध्यान रखने में मदद करता है।

Equity Mutual Fund में किसे निवेश करना चाहिए?

म्यूचुअल फंड में invest करने का आपका निर्णय आपके invest horizon, risk Profile और Other Objective के अनुरूप होना चाहिए। Equity Fund में Invest का भी यही हाल है। अगर आपका long-term Goal का है तो इक्विटी फंड में निवेश करने की सलाह दी जाती है। यह आपके फंड को market movement और flutuations से निपटने के लिए बहुत जरूरी समय प्रदान करेगा।

Equity Mutual Fund कितने प्रकार के होते हैं?

इक्विटी म्यूचुअल फंड के आधार पर अलग अलग प्रकार है , जो नीचे दिए गए है:

Investment Objective के आधार पर:

हालांकि सभी इक्विटी फंडों का उद्देश्य आम तौर पर Capital की वृद्धि है, यह इस उद्देश्य को प्राप्त करने के लिए risk है जो varies होता है। यह आगे इस बात पर निर्भर करता है कि फंड किस प्रकार के शेयरों में invest करता है। कुछ प्रकार के इक्विटी म्यूचुअल फंड उनके निवेश उद्देश्य के आधार पर हैं:

Small-Cap Equity Funds

ये Equity Mutual Fund योजनाएं उन कंपनियों में Invest करती हैं जो अपने Full Market Capitalization (SEBI के दिशानिर्देशों के अनुसार) के मामले में 250 से ऊपर Rank करती हैं। इन फंडों को मिड या लार्ज-कैप इक्विटी फंडों की तुलना में जोखिम भरा माना जाता है, लेकिन ये अधिक रिटर्न दे सकते हैं। ऐसे शेयरों में उनका मिनिमम एक्सपोजर कुल संपत्ति का 65% है।

Mid-cap Equity Funds

ये Equity Mutual Fund योजनाएं उन कंपनियों में invest करती हैं जो अपने Full Market Capitalization से 101 और 250 के बीच रैंक करती हैं। इन Funds को Small-cap fund की तुलना में कम जोखिम भरा माना जाता है, लेकिन लार्ज-कैप फंडों की तुलना में अधिक। ऐसे शेयरों में उनका मिनिमम एक्सपोजर कुल संपत्ति का 65% है।

Large-cap Equity Fund

ये Equity Mutual Fund योजनाएं उन कंपनियों में invest करती हैं जो Full Market Capitalization के मामले में 1 से 100 के बीच रैंक करती हैं। जहां तक ​​इक्विटी फंड चुनने की बात है तो इन फंडों को सबसे कम जोखिम भरा माना जाता है। ऐसे शेयरों में उनका मिनिमम एक्सपोजर कुल संपत्ति का 80% है।

Large और Mid-cap Equity Funds

ये इक्विटी म्यूचुअल फंड को Large और Mid-cap Equity Funds और related instruments के बीच समान रूप से Devide करते हैं और high return देने की क्षमता रखते हैं। Large-cap और mid-cap दोनों शेयरों में अनिवार्य मिनिमम एक्सपोजर कुल संपत्ति का 35% है।

Multi-cap funds

Multi-cap equity funds large-, mid- और, स्माल-कैप कंपनियों के शेयरों में invest करते हैं। Market की स्थितियों के आधार पर, Fund manager decides निवेशों का फैसला करता है। ऐसे शेयरों में उनका न्यूनतम एक्सपोजर कुल संपत्ति का 65% है।

Investment Strategy आधार पर

एक Invester के रूप में, आपको Fund House द्वारा अपनाई जाने वाली Investment Strategy यानी शेयरों को choose करने के लिए इस्तेमाल की जाने वाली methodology को भी जानना होगा। Investment Strategy में Top-Down Strategy, Bottom-up Strategy, Growth Strategy और Value Strategy शामिल हैं।

Top-Down Strategy

इसका मतलब है कि पहले सेक्टर को चुना जाता है और फिर उस सेक्टर के शेयरों को पोर्टफोलियो में खरीदा जाता है।

Bottom-up Strategy

इसका मतलब है कि अच्छी तरह से शोध किए गए शेयरों को सेक्टर की परवाह किए बिना खरीदा जाता है।

Growth Strategy

इसका मतलब है कि फंड उन कंपनियों में invest करेगा जिनके पास प्रॉफिटेबिलिटी और ग्रोथ का लगातार ट्रैक रिकॉर्ड है और इस रास्ते पर बने रहने की संभावना है।

Value Strategy

इसका मतलब है कि फंड उन कंपनियों में निवेश करेगा जिनमें भविष्य में तेजी से बढ़ने की क्षमता है और वर्तमान में कम मूल्य पर उपलब्ध हैं।

Assets Allocation के आधार पर:

कुछ Funds ऐसे हैं जो पोर्टफोलियो Allocation को मुख्य रूप से Equity (कम से कम 65%) और शेष debt या घरेलू और अंतरराष्ट्रीय इक्विटी के बीच विभाजित करते हैं। आयकर अधिनियम, 1961 के नियम के अनुसार कर-दक्षता के दृष्टिकोण से परिसंपत्ति Allocation को देखना महत्वपूर्ण है। International Equity Fund जिनमें प्रमुख विदेशी इक्विटी Allocation होता है, उन्हें आयकर उद्देश्यों के लिए Debt Fund के रूप में वर्गीकृत किया जाता है।

ELSS (इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम)

Equity linked Savings Scheme (ELSS Fund) एक टैक्स सेविंग म्यूचुअल फंड निवेश योजना है जो मुख्य रूप से इक्विटी और इक्विटी से रिलेटेड योजनाओं में इन्वेस्ट करती है। इस योजना के तहत, निवेश का मुख्य हिस्सा इक्विटी में और शेष लोन रिलेटेड प्रतिभूतियों में निवेश किया जाता है। एक व्यक्ति रुपये तक का दावा कर सकता है। ELSS Fund में Invest करके सालाना 46,800 claim कर सकते है।

भारत में Equity Fund कैसा प्रदर्शन कर रहां हैं?

भारत में म्यूचुअल फंड की अलग अलग कैटेगरी में, इक्विटी म्यूचुअल फंड आम तौर पर सबसे अधिक रिटर्न देते हैं। रिटर्न समग्र आर्थिक स्थितियों और मार्केट की गति के आधार पर कारकों पर उतार-चढ़ाव कर सकता है। अपनी उम्मीदों के अनुरूप रिटर्न अर्जित करने के लिए, आपको अपने इक्विटी फंड को सावधानी से choose करना चाहिए। आपको शेयर बाजारों का सख्ती से पालन करना चाहिए और Quantitative और Qualitative Factors का ज्ञान होना चाहिए।

Equity Fund में निवेश करने के क्या फायदे हैं?

Equity Mutual Fund में निवेश करने के बहुत सारे फायदे हैं। जैसे की:

Professionally Managed

Fund manager, Market experts होते हैं जो professionally रूप से इक्विटी फंड का प्रबंधन करते हैं। ये experts market का अध्ययन करते हैं, अलग अलग कम्पनीज के प्रदर्शन का विश्लेषण करते हैं, और प्रदर्शन करने वाले शेयरों में निवेश करते हैं जो इन्वेस्टर को अच्चा रिटर्न दे सकते हैं।

Easy on pocket

एक व्यक्ति SIP (सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) पद्धति के माध्यम से इक्विटी फंड में इन्वेस्ट कर सकता है, जिसमें वह साप्ताहिक, द्वि-साप्ताहिक, या मासिक या त्रैमासिक इन्वेस्ट कर सकता है, जो कम से कम रु 500. SIP के माध्यम से निवेश इक्विटी फंड में निवेश करने का एक लोकप्रिय तरीका है। क्योंकि यह रुपये-कॉस्ट एवरेज के माध्यम से इक्विटी मार्केट की अस्थिरता को मात देने में मदद करता है।

Portfolio Diversification

जब हम Equity Mutual Fund में Invest करते हैं तो व्यक्ति अलग-अलग शेयरों के संपर्क में आते हैं। इस प्रकार, भले ही Portfolio में कुछ Shares का प्रदर्शन कम हो, व्यक्ति अन्य शेयरों के निवेश के प्रदर्शन से अच्छा रीटर्न प्राप्त करने में सक्षम होगा।

Liquidity

किसी Equity Fund के units को लागू NAV पर किसी भी दिन किसी भी समय REEDEM किया जा सकता है। यह निवेशकों को तरलता प्रदान करता है। इसका अपवाद ELSS Fund है, जिसमें एक इन्वेस्टर तब तक लिक्विडेट नहीं कर सकता जब तक कि lock-in period, यानी 3 साल खत्म न हो जाए।

Capital Growth

इक्विटी फंड में inflation को मात देने के लिए काफी रिटर्न देने की क्षमता है। इक्विटी फंड में निवेश करके व्यक्ति long-term में पर्याप्त मात्रा में धन कमा सकते हैं।

Tax Benefits

ELSS Fund में निवेश करने वाले व्यक्ति टैक्स कटौती का आनंद लेते हैं। एक व्यक्ति रुपये का निवेश कर सकता है। आयकर अधिनियम, 1961 की धारा 80 c के तहत ELSS योजनाओं में 1.5 लाख इन्वेस्ट करे और 46,800 रुपये तक की बचत करें।

Equity Funds के टेक्स Benefits

LTCG (long term capital gains) टैक्स रुपये से अधिक के कैपिटल लाभ पर 10% पर लागू होता है। बिना किसी indexation benifit के एक वर्ष में 1 लाख, 15% का STCG (Short Term Capital Gains) tax इक्विटी फण्ड में इन्वेस्ट पर लागू होता है।

हालांकि, ELSS Fund नियमित फंड से अलग होते हैं क्योंकि इनमें 3 साल की लॉक-इन अवधि होती है। इसका मतलब है कि ELSS MUTUAL FUND को इस लॉक-इन अवधि के अंत में ही Redeem किया जा सकता है। ELSS फंड सेक्शन 80C के तहत टैक्स सेविंग विकल्प है।

निष्कर्ष

सीधे शब्दों में कहें तो, Fund House आपके पैसे को पूल करते हैं और गहन शोध के बाद इक्विटी फंड में निवेश करते हैं। हालांकि, इक्विटी फंड के आंतरिक कामकाज को समझना महत्वपूर्ण है। इसमें इक्विटी फंड के उद्देश्य को जानना और इसे अपने जोखिम प्रोफाइल में मैप करना शामिल है। अगला फंड का एसेट एलोकेशन है जिसके बाद निवेश रणनीति है। अंतिम, लेकिन कम से कम, आपको फंड के ought expense को भी जानना चाहिए क्योंकि यह रिटर्न को प्रभावित कर सकती है।

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